Az OPTIMUS  (Generali Csoport Zrt.) rendszeres díjas, de rugalmas eseti befektetéseket is lehetővé tevő, takarékossághoz kötött, élethosszig tartó életbiztosítás (unit linked program). A magyar pénzügyi piac egyik kiemelkedő termékeként egyszerre nyújthat BIZTONSÁGOS TŐKEFELÉPÍTÉST, és egy életre szóló VÉDELMET SZERETTEINEK.

KINEK JAVASOLHATÓ?

AJÁNLOTT: azok számára akik rugalmas öngondoskodási programot (bővebben)  preferálnak és egyformán fontos számukra a tőkeépítés és a biztosítás is.

 I. ÁLTALÁNOS JELLEMZŐK

1. A program 15 év után kamatadómentesen tartamossá tehető.
2. Hagyatéki eljáráson kívül illetékmentesen örökölhető.
3. Céges szerződés esetében a befizetett díj költségként elszámolható béren kívüli juttatásként (cafeteria elem).
4. Minimális éves díj 250.000, minimális eseti 50.000 Ft.
5. A díjfizetési gyakoriság lehet féléves vagy éves.
6. Az eszközalapok közötti váltások száma korlátlan.
7. Lehetséges alkalmi pénzkivonás a rendszeres és az eseti számláról is.
8. Lehetséges rendszeres pénzkivonás havi járadék formájában.
9. A belépés korhatára 15-75 év.
10. Adóoptimalizálás
    

II. KÜLÖNLEGES TULAJDONSÁGOK

1. Az éves díj csökkenthető, növelhető, ideiglenesen vagy állandóra szüneteltethető.
2. A tőkeszámla értéke és a portfólió összetétele interneten kísérhető és menedzselhető.
3. Az éves díjak kamatadómentesen átvezethetők az eseti számláról.
4. Kötvénykölcsön vehető fel az felhalmozott tőke 90%-ig.
5. Holiday Plus Unlimited üdülési kedvezmény.
6. Hűségbónusz a 10. és a 15. évben.
7. Kármentességi bónusz a 10. és minden következő 5. évben.
8. Lehetséges a díj és a biztosítási összeg értékkövetése a KSH Fogyasztói Árindexe alapján.
9. BROKERNET minőséggarancia
   

III.ESZKÖZALAPOK VÁLASZTÉKA

1. A befektetés 17 eszközalapban helyezhető el: vannak közöttük garantált, alacsony, közepes és magas hozamú alapok.
2. Minden individuális befektetői profil számára személyre szabott portoliót javasolunk, melyekhez az ügyfél szabadon választ eszközalapokat.
3. Választhatók eszközalapok melyek a világ leggyorsabban fejlődő régióiba fektetnek be: Latin-Amerika, Csendes-óceáni térség, Kelet-Európa.
4. Választható tőkevédett eszközalap, mely lejáratkor a futamidő során elért  legmagasabb negyedévi árfolyamot fizeti ki.
5. Folyamatosan növekvő értékű eszközalap: az érték minden nap magasabb az előző napitól.
6. Rugalmasan menedzselt vegyes eszközalap: a részvények, állampapírok, alternatív befektetések és a tőkeáttétel aránya a mindenkori piaci helyzet függvényében, az ügyfél érdekeit szem előtt tartva folyamatosan módosul.
7. Az egyes eszközalapok történelmi hozamainak elemzése
   

IV. VÁLASZTHATÓ BIZTOSÍTÁSI OPCIÓK

1. Opcionális haláleseti védelem akár az éves díj 40-szereséig  terjedő térítéssel.
2. Beépített, választható baleseti védelem (baleseti halál, baleseti rokkantság, csonttörés, baleseti kórházi nap térítése, közlekedési baleseti halál, közlekedési baleseti rokkantság). A baleseti védelem költsége a választott csomagtól függően napi 58-109 Ft.
3. Opcionális díjátvállalás halál esetén: a tervezett, de nem befizetett díjakat megtéríti a biztosító.

V. KÖLTSÉGEK

1. Teljes költségdíjmutató (TKM) 3,23%-5,93%-ig a portfólió összetételétől függően.
2. A pénzforgalom banki províziója 0,3%.

Részletesebb információk Ezt a címet a spamrobotok ellen védjük. Engedélyezze a Javascript használatát, hogy megtekinthesse. útján vagy személyes beszélgetés során.

Hozzászólások

Név *
Email
Kód   

Hozzászólás elküldése